洗钱说说
你好 好象就是把违法的钱转成合法的钱的过程! 末学敬上
就是将非法收入变成合法的收入. 例如毒品交易的大量金钱无法变成合理的收入.没有正常的经营项目. 属于违法行为,并有可能犯罪. 最初,是通过 开设洗衣店(国外)来进行洗钱. 因为,洗衣店每天有大量的零钱进帐.所以容易掩人耳目. 现在方式较为高级.通过银行,地产,金融机构可以大量的洗钱.
去汇丰银行开个户，然后通过汇丰银行存毛爷爷，在境外直接体现外币，就知道什么叫洗钱和洗钱银行了。
所谓洗钱，就是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、金融诈骗犯罪等所得及其收益，通过某种金融手段转变为合法收入的行为。就是将“黑钱”变成所谓“干净的钱”。 “洗钱”一词起源于20世纪20年代，美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机，开了一个洗衣店。 然后，在每天晚上计算当天的洗衣收入时，他就把其他非法所得的赃款加入其中，再向税务申报纳税，扣去其应缴的税款外，剩下的非法得来的钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。 现在“洗钱”的含义主要是指通过有组织的活动来掩盖大批以贩毒、走私军火、贪污、偷税漏税等非法手段获得的资金，然后以合法资金的身份进入流通市场的犯罪活动。 目前，在中国比较突出的洗钱活动表现为以下两种： 一种是境外犯罪组织将黑钱带入中国“洗净”。 另一种是中国的资本外逃。据权威机构统计，近三年来中国资本外逃达530亿美元，每年通过地下钱庄“洗”出去的黑钱高达2000亿元人民币，是2001年国内生产总值的2％，相当于225亿美元的全年对外贸易顺差。 现在，各银行和金融机构，对所有大额和可疑资金交易记录，都将自交易日起至少保存5年，未按要求保存、记录、上报和泄密的金融机构都将受到严惩。 洗钱的手法—— 贩毒、走私及其他犯罪分子通过银行或其他金融机构将非法获得的赃款通过转移、兑换、购买金融票据或直接投资而掩盖其非法来源和性质，使其非法资产合法化的行为。 通过开酒店洗钱和地下钱庄洗钱，通过拍卖行和假投资洗钱， 通过休眠账户和多次转账洗钱，通过异地存款和空壳公司洗钱。 。