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在股市里亏钱的来说说
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不要慌，我刚开始炒股的时候也是，亏了5万心里急得不得了。后来我平稳心态，认真观察大盘走势，仔细斟酌行情变化，暗中揣摩主力动向，细心抓住每一次抄底的机会。经过一年多的犀利操作，终于把本金30万亏完了。
贪心
来源：e公司官微
在投机里，大多数人相信自己的选择是正确的，即便投机失败，也能给自己找出给各种理由：心态不好、下手不够精准、决心不够果断、或者只是运气不好。在下一次投机中，他们必然可以离下手精准、运气良好更进一步。他们频繁试错，不讲究细节，不在乎一城一地的得失，但他们不知道，在频繁的交易中，所付出的代价“不在乎”中，不知不觉付出了巨大的代价。这种代价，在每次交易中是非常小的，小到不易察觉，小到和成功投机所可能获得的巨额回报相比，几乎不值一提。但正是这“小小的”投机代价，却日复一日地吃掉了投机者潜在的利润，让他们离成功的投资回报越来越远。
我的工作经常需要走访各地的证券分公司和营业部。在交谈中，我经常被内地投机者们极高的换手率所震惊。在国际市场，大部分投资者信奉价值投资的理念，他们的股票仓位换手率，每年很少超过50％，很多甚至在20％到30％之间。但是，内地个人投资者的年换手率在牛市中经常达到50倍乃至更高，很多以私募基金为主的机构投资者也经常达到几十倍的换手率。50倍的换手率，会给投资者造成什么损失？让我们假设每次换手的手续费是万分之三，印花税按当前的行情是千分之一收取单边，那么每次交易是万分之五。绝大多数投机者经常采取市价成交、而非限价成交，那么以一个10元的股票为例，每次换手的摩擦成本就是万分之十。三个费率加起来，投资者每次换手都会损失大概万分之十八的费用。
就算我们把最后一项摩擦成本打个对折，每次交易也会给投机者带来大概万分之十三的损失。万分之十三看起来很小，但当我们把这个数字重复50遍时，在复利的作用下，投资者每年就会亏损6.3％。如果投资者每年的换手达到100倍，复利亏损的数字就会达到12.2％。要知道，上证综合指数（3104.1487, 2.69, 0.09％）目前的净资产回报率也只有大约11.3％，而净资产回报率是股票市场长期回报的近似值，这就意味着，投资者的频繁交易、这些对短期回报的赌博，从整体上来说，亏光了他们绝大部分的长期回报。事实上，又有多少投资者，能真正超越整体市场呢？
手续费带来的损失只是一方面，让我们再看两个例子。2019年3月21日，上证50ETF基金收盘2.784元，行权价为2.80元，交易价格是0.1061，期权到期日为2019年4月24日，即34个自然日以后。也就是说，投机者为了赌34个自然日以后、也就是0.093年以后的上证50ETF会继续上涨，付出了0.1061元的代价。目前的上证50指数（2795.3909, -7.57, -0.27％），净资产回报率大约是13.5％。这意味着，每0.093年以后，上证50ETF的理论平均上涨幅度应该是1.3％（13.5％乘以0.093），投机者付出的代价0.1061，相当于上证50ETF现价的大概3.7％。为了1.3％的平均涨幅，赌上近3倍的价格，只是为了赌某个月的涨幅可能大幅超过平均水平，这就是投机者所付出的代价。
再来看分级基金B端。分级基金B端曾经是投机者的宠儿。一个典型的分级基金，会把一个净值为2的分级母基金平均拆成两个，1做为A端、1做为B端。A端每年收取固定收益（通常在5％左右）、同时本金受到保障，剩下赚到的钱全部归B端所有，如果发生亏损也由B端承担，整个基金的管理费用也由B端投资者出，这个费用大概相当于母基金净值的1.5％。对于B端投机者来说，这笔交易一开始看起来没有什么问题，B端投机者用5％的利率向A端投机者借钱，同时承担所有管理费用于投资股票。但当市场发生波动时，分级基金B端的价格有时会下跌很多，投机者的投机导致B端的价格大幅溢价。最后，在2015年市场最狂热时，我们看到一个经典的分级基金的结构是，A端仍然是1的净值、却有0.75的交易价格，B端只有0.5的净值，却也有0.75的交易价格。
以0.75的交易价格，买入0.5净值的分级基金B端，意味着什么？首先，投机者相当于以0.5的价格买入了1.5的资产波动权利。但是代价则包含了几个方面，A端投资者的5％的借贷利息，每年会产生0.05的成本，而总净值为1.5的分级基金包含的管理费用，按1.5％算，每年是0.0225，也由B端投资者出。更糟糕的是，B端投资者付出的溢价0.25，如果按3年期算，每年还要折算0.083。三个成本加起来，每年B端投资者需要付出0.156的代价，取得净值1.5的分级基金的收益：这个代价相当于基金净值的10％。而我们知道，一般股票指数的长期增长，约等于它的净资产回报率，而绝大多数股票指数的净资产回报率也只在10％左右。这就意味着，分级B的投机者付出溢价以后，在长期的潜在回报几乎是0。
事实上，绝大多数分级基金包含有保护A类投资者的“到点折算”条款。简单来说，这个条款意味着B类投资者取得的杠杆并不是永久的，会随着基金净值的大幅下跌被收回。在2015年的行情中，许多投资者是随着市场的火热才冲入分级基金B端中的，这就意味着他们的投资所对应的基础资产，在经历了大幅上涨以后，估值已经相当昂贵。结果，许多投机者在这个长期注定没什么赚头的投机中，在很短的时间里，就赔了很大一笔钱。
以上的三个例子，充分向我们说明了投机者们为了投机，付出了在长期投资看来，多么昂贵的代价。这种代价在价值投资看来几乎高到不可想象，但是却在投机者们追求暴富的心理驱使下，一再被浪费。人们都说，投机像山岳一样古老，但是投机却永远不可能像山岳一般屹立。留下来的，只是由幻想与执着交织成的、亏损的斑斑历史。
（作者系信达证券首席策略分析师、研发中心执行总监）
您好！十人炒股九人亏的典型原因到底是什么? 中外股市中90%的投资者处于亏损状态，各有各的原因，典型的有以下几种： 一、不及时止损。很多人不是不懂这个道理，就是心太软，下不了手。绝对要有停损点， 因为你决不可能知道这只股票会跌多深。设置停损点或止损位，就等于为你买的股票装一 个“保险 丝”。如果股价大跌连跌，你却只会烧坏（损失）一根“保险丝”(止损价)。我认为，一 个人是否可以做一个证券投资者，其必备的基本素质不是头脑聪明、思维敏锐，而是要有 止损的勇气。 二、总想追求利润最大化。主要表现在以下三方面。 1.本来通过基本面、技术面已经选了一只好股，走势也可以，只是涨得慢些或在作强势整 理，便耐不住性子，通过听消息或看盘面，想抓只热门股先做一下短差，再拣回原来的股 票。结果往往是----左右挨耳光。这种慢车换快车的操作本身难度就很大，而且必然要冒 两种风险：热门股被你发现时必定已有一定涨幅，随时会回落；基本面、技术面较好的股 票在经过小幅上涨或强势整理后，随时会拉长阳，抛出容易踏空。而一旦短线失败，又不 及时止损，后面的机会必然会错过。 2.很多人都认识到高抛低吸、滚动操作可获比较大的利润，也决心这么做。可一年下来， 却没滚动起来，原因就是抛出后没有耐心静等其回落，便经不住诱惑又想先去抓一下热点 、做短差，结果同适得其反。 3.一年到头总是满仓。股市呈现明显的波动周期，下跌周期中90%以上的股票没有获利机 会。可很多股民就是不信这个邪，看着盘面上飘红的股票就手痒，总报者侥幸心理以为自 己也可以买到逆势走强的股票打短差，天天满仓。本想提高资金利用率，可往往一买就套 ——不止损——深度套牢。毕竟能逆势走强的是少数，而且在下跌周期中经常是今天强明 天就弱，很难操作。另外，常满仓会使人身心疲惫，失去敏锐的市场感觉，错过真正的良 机。许多股民都是这样，钱在手里放不住三天，生怕踏空，究其心理就是想追求利润最大 化。这种类型的股民，不论大户、散户，无不损失惨重。 其实每年只要抓住几次机会，一个时期下来收益就相当可观了，所以巴菲特年均收益才 30%就成为大师了。如果一心想追求利润最大化，就会像熊瞎子掰苞米，最终往往反而利 润最小化。 股市是一个充满机会、充满诱惑、也充满陷阱的地方，一定要学会抵御诱惑，放弃一些机 会，才能抓住一些机会。 三、不相信自己，却轻信别人。很多散户通过学习，也掌握了很多分析方法和技巧，有一 定的分析水平。可当自己精心研究了一只股票，准备刷卡买进时，只要听旁边的股民随便 说说“这只股票不好，不如XX有题材......”，就立即放弃买入，或改买XX股。莫名其妙 ！而当自己选的股涨起来时，只有后悔得份儿了。 四、用已经公开的消息或题材作短线。虽然都知道见利好出货，可很多散户（包括一些老 股民）当看到某公司年报优良或有重组消息公布时，还是禁不住要在下午开盘前挂单买进 ，本想当天涨停价买进，第二天开盘冲高时抛出......80%以上的结果：高位立即套牢。 不可否认，现在市场还不规范，业绩优良的年报公布之前主力早已知道，到公布时股价都 有很大升幅。如果你是庄家，不出货等什么？即便真的还要往上做，会马上就给这些跟进 的散户抬轿吗？既然有这么多人接货，何不先卖个好价钱出一部分，待回落再拣回也来个 滚动操作？ 五、四处打探消息，把道听途说的传言作为选股依据。最容易成为庄家出逃时的牺牲品。 2001年上半年网络高科技股在大幅下跌之前传言四起，结果谁相信谁就高位套牢。 当然大家读了前面几章之后相信不会再犯这些错误——就象九段高手不会走错简单定式， 但是棋圣也有走昏招的时候，因此股市心理修炼要时刻记在心上。 华尔街一位著名操盘手曾说：“股市中赚钱很快，但亏钱也很快，而且，每次亏钱大都是 我赚了钱后洋洋自得之时发生的。”
?? ?? 投资模式不好，人为因素较多。做股票没有消息没有大资金赚不了钱的，你去查查黄金现货吧，有问题在问我哦
投资炒股，难免会有失算亏钱的时候。但若不汲取教训，总是重复相同的错误，就会成为股市的牺牲品。一些投资者之所以熊市亏钱牛市也亏，通常都有以下特点： 自己“宽”自己。炒股赚钱离不开低买高卖，而亏钱则相反，是由于高买低卖所致。事后想想，谁都会觉得高买低卖十分荒唐，但在当时往往理由十足。 比如，某投资者重仓持有的中信银行、梅泰诺、?ST百科等股票，无一不是在高位追涨买入，而追涨的理由大多为盘子小、股性活、大资金青睐等。相比之下，低位卖出的理由似乎更加“充分”：如盘子大、股性呆、无资金青睐等。这些看似合理的理由虽然不堪一击，但却成了一些投资者在追涨跌操作时用来自我安慰的重要“武器”。 自己“吓”自己。散户亏钱的另一症状是高不抛、低不吸。同样的股票，一些投资者敢于在高位追涨，但跌至低位时却不敢买入，或敢于在低位出，但涨至高位时却不敢卖出，究其原因，主要是自己吓自己：担心高位卖出后再涨，所以高不抛，担心低位买入后再跌，所以低不吸，结果一迟疑，就失去了高抛低吸的机会。 为数不少的投资者，对高位买入后深套的股票，不敢在低位补仓，一心等着日后解套。给人的感觉是，这些投资者似乎都是为解套而炒股，但却忽略了通过低位补仓，在原股票解套的同时，也能让新补入的股票轻松获利。所以，自己吓自己是导致一些投资者高不抛、低不吸的关键原因。